您好!欢迎来到北京中金济国咨询有限公司!

报名热线:010-65262080
主页 > 保理课程 > 课程介绍>内容正文
面授课 新监管下,保理公司合规操作要点及风险防范解析
手机看

新监管下,保理公司合规操作要点及风险防范解析

班级容纳: 200 上课时间: 2019-05-11至2019-05-12

上课地点: 上海

0人已报名
0次收藏
¥3980
立即报名

课程简介

课程简介

商业保理公司划归银保监会监管后,行业整体面临着更加严格的监管,大量空转、套利的壳公司以及风控能力弱的商业保理企业或将面临出局。在统一监管下,合规操作及规范发展的保理企业将有望获得利好。那么在法律的红线下,公司保理业务怎样有效合规操作,由追求“规模和速度”向追求“质量和专业”发展,成为当下众多公司亟需解决的问题。

中金金融学院一直深耕保理及供应链金融领域,不断为保理行业推出精品培训课程,培养了近万名行业人才。《新监管下,保理公司合规操作要点及风险防范高级研修班》课程在2019年1月推出后,学员反响热烈,因此我们将于5月11-12日在上海又加开一期,希望能够帮助学员全面了解和掌握在新监管下,保理公司的合规审查要点,深度剖析当下备受争议的暗保理、订单保理及票据保理业务的合规性及其操作中的风险防范要点,为保理公司顺利开展业务保驾护航。


课程大纲

第一天:授课时间: 9:00-17:20

 

一、商业保理运营阶段的合规风险及审查要点

 

1.国内法律体系下应收账款的定义

2.国内各地区针对商业保理业务监管的差异性分析及合规管理要点

3.商业保理运营阶段的合规风险及审查要点

1)保理产品设计的合规性

2)保理业务操作风险管理

3)应收账款的审查

4.新监管下,保理公司应对策略及保理业务合规性要求分析

 

二、暗保理的法律效力及风险管理

 

1.暗保理业务概述

2.暗保理的法律地位是否合规 

3.暗保理的合同效力分析及案例分析

4.暗保理业务的风险特征及防范措施分析

5.暗保理融资中及融资后的法律风险

 

三、订单保理的业务实操及风险管理

 

1.订单保理业务概述及操作模式

2.未来应收账款的法律效力及合规操作

3.未来应收账款可转让性分析

4.未来应收账款转让的合规操作

5.以未来应收账款转让为基础的保理合同效力的认定

6.以未来应收账款转让为基础的保理业务操作注意要点及风险管控

7.未来应收账款是否影响保理法律关系的成立

 

四、商业保理合同的制定审查及法律风险防范

 

1.保理合同的形式选择

2.基础合同与保理合同诉讼管辖条款不一致面临的诉讼风险

3.保理商住所地、实际经营地不一致可能面临的诉讼风险

4.保证金的约定及法律风险

5.无追索权保理合同“信用风险”范围的界定

6.多笔提款需求项下的保理合同条款设计

7.暗保理合同项下的应收账款转让通知条款设计

8.保理合同违约条款的设计

 

第二天:  时间:9:00-17:00

 

五、电票在供应链与商业保理的应用及合规操作

 

1.概述及电票在实体经济应用的五种模式

2.电票在商业保理的应用与操作规范

1)合规性分析及操作规范

a)商业保理的监管政策

b)电票作为商业保理债权凭证的合规政策与最高法判例

c)商业保理电票贴现业务的操作规范

2)票据在保理业务中应用的法律风险

3.电票在供应链金融中的应用

4.电票业务的五类风险与防范

5.电票业务的合规操作要点

1)发起方操作中的注意点

2)不可选择票款对付的情况

3)签收方操作中的注意点

4)电票计息与逾期兑付赔偿规定

5)纸电融合与ECDS的到期兑付规则

6)电票背书连续性的认定

7)票据行为人信用信息查询

8)电子票据拒绝无理退票

9)电票的拒付与冻结规定

10) 电票不存在公示催告的法律要件

讲师介绍


袁雯卿律师:

 

锦天城律师事务所保理及租赁领域资深律师,拥有近10年保理及融资租赁领域法律合规、风险管理的从业经验。曾先后任职于大型租赁公司并担任风险管理部及法律事务部负责人、主要负责公司保理业务方面的标准合同文本制定、非标交易结构设计、项目法律尽职调查、法律合规及风险管理体系建设,从业经验丰富。目前担任多家知名保理公司、融资租赁公司的常年法律顾问及非诉业务服务主办律师

 

赵慈拉老师:

 

银行业票据业务的资深专家,具有36年银行业从业经验,现任某银行上海分行金融同业部顾问、上海市金融学会理事、上海市金融学会票据专业委员会理事、中国城市金融学会票据专业委员会理事。长期从事银行稽核、公司信贷管理、票据业务。先后担任中信银行上海分行公司业务部副总、支行行长、票据中心负责人。专长于货币政策、货币市场、货币工具研究和票据业务、电子商业汇票业务。
 

【授课方式】 面对面的公开课形式,包含理论结合真实案例分析及现场实操演练

【课程证书】“保理业务模式解析高级研修班”结业证书

【课程费用】3980元/人,培训费用包括午餐费(2天)、培训费、教材资料费、场地费、专家费;交通及住宿费自理。

优惠活动

购买畅听年卡用户可免费参加课程购买团队学习卡用户最高可享受6折优惠
 

Ø2人团队报名,享3000元/人;

Ø3人团队报名,享2600元/人;

Ø4人团队报名,享2300元/人;
 

注:以上2种优惠活动不可同时使用。

 

【账户信息】

开户银行:招商银行股份有限公司北京长安街支行

银行帐号:110912971110101

户名:北京中金济国咨询有限公司

【主办单位】

中金金融学院

中金金融学院是北京中金济国咨询有限公司倾力打造的聚焦在金融领域的培训咨询公司,凭借强大的师资团队和专业的课程研发能力,中金金融学院深耕商业保理领域,陆续推出了商业保理业务实操、法律、风控、财税、信贷尽调等多层面的保理课程。此外,还在供应链金融、融资租赁、票据、资产证券化等领域研发了一系列符合市场需求的专业课程。自2015年3月开展保理领域培训至今,中金金融学院已培训了1527家金融机构共5100余人,在保理培训方面市场占有率达到75%以上,跃升为保理行业No.1的培训咨询机构。

【联系方式】

电话:010-65262080          
传真:010-65262080-807
邮箱:blkt@blkt.com.cn       
微信号:baoliketang
地址:北京市朝阳区东方梅地亚中心2301室     

教学对象

商业保理公司、银行保理、融资租赁公司、典当公司、小贷公司、核心企业、证券、信托、供应链公司等从业人员。

教学目标

深度剖析当下备受争议的暗保理、订单保理及票据保理业务的合规性及其操作中的风险防范要点,为保理公司顺利开展业务保驾护航